SCHD 배당 얼마나 받을 수 있을까?

SCHD 배당 과연 얼마나 받을 수 있을지 알아보는 시간을 가져보고자 합니다. 앞으로 적립식으로 계속해서 투자를 할만한 가치가 있는지, 주가는 지속적으로 우상향 해줄지, 중간에 사라지는 것은 아닌지, 그 리스크에 대해서도 하나씩 살펴보도록 하겠습니다.

 

 

성장주라고는 하는데 수익률은 어떨까

SCHD 배당 성장주라는 명칭을 보면 알 수 있듯이 "배당 + 성장", 2마리 토끼를 다 잡을 수 있는 ETF입니다. SCHD 는 최근 5년 치 차트를 놓고 분석을 해봤을 때, 1년 수익률이 13.7%, 3년은 19.4%, 5년 수익률은 15.9% 입니다. SCHD 는 100개 기업에 투자를 하는 상품인데 투자기업이 무려 55개나 겹치는 상품이 S&P500 (SPY)입니다.

 

 

 

그래서 수익률을 SPY 와 많이 비교를 해보는데요. 5년 치 수익률이 1% 정도밖에 차이가 안 날정도로, SCHD 수익률은 안정적입니다. 수익률 다음으로 배당률은 어떨까요? SCHD 배당 2.85%, SPY 배당 1.28% 거의 SPY 의 2배를 넘기는 수준입니다. 5년 동안 꾸준히 SCHD 배당 증가는 물론, 주가도 함께 성장해왔습니다.

 

 

배당 성장률 높은 ETF 가 좋은 이유 (2017년 1억 원 매수 가정)

SCHD ETF 를 2017년에 1억 원 치를 매수했다고 가정했을 때, SCHD 분기 배당으로 66만 원 (월 22만 원) 이 들어오게 됩니다 (여기서 잠깐, SCHD 배당 분기마다 들어옵니다. 예시를 들 때는, 분기배당을 월 단위로 다시 계산하여 설명드리겠습니다) 연평균 SCHD 주가 상승률은 15.9 % 였으니깐, 2017년부터 매년 평균 15.9%씩 상승하여 2022년 현재 시점에는 1억이 2.1억원으로 대략 1.1억원이 증가하게 되고, SCHD 배당 성장률이 매년 12.4% 였으니깐, 2017년 받아왔던 22만원 배당은 2022년부터는 117만 원 (월 39만 원) 씩 받게 됩니다.

 

자, 그러면 2022년 현재부터 다시 5년 뒤인 2027년에는 어떻게 증가할까요? 먼저 연평균 주가/배당 상승률이 동일하다고 가정했을 때, 2027년에 자산은 4.4 억원이 되고 배당은 월 71만 원씩 받게 됩니다. 물론 과거 5년 치를 보고 미래의 5년을 예상한 것이기 때문에, 더 많을 수도 있고 더 적을 수도 있습니다. SCHD ETF 도 기업투자를 할 때, 매년 리밸런싱을 해서 더 좋은 기업들에 투자를 이어가기 때문에 평균적으로 비슷하거나 성적이 더 좋을 수 있다고 생각합니다.

 

 

 

2017년에 1억 원을 넣어두고 있었다면, 최종적으로 2027년 10년뒤에 받게 되는 SCHD 배당 금액 월 22만원에서 월 71만원으로 무려 3배가 넘게 됩니다. 그 전까지 투자를 하지 않고, 2027년에 신규로 SCHD 보유를 한다고 가정한다면, 배당금 월 71만원을 받기 위해서는 무려 4.4 억원 정도의 자금이 필요합니다. 복리의 효과 때문에 빨리 투자를 할수록 유리합니다.

 

 

다른 배당 ETF 상품들과 배당성장률 비교

SCHD 배당 성장률을 다른 배당 ETF 들과 비교를 해서 구체적으로 살펴보도록 하겠습니다. 2017년부터 2021년, 총 5개년치이며, 배당 성장률 순위 (1위~5위)는 다음과 같습니다.

 

1. SCHD  12.4%
2. NOBL  10.8%
3. DGRO  10.4%
4. VIG  7.9%
5. VYM  7.0%

 

보시는 바와 같이 SCHD 배당 성장률 12.4% 부동의 1위입니다. 또한 2017년부터 매년, 안정적으로 올라가고 있는 점 또한 눈여겨볼만한 점입니다. 다른 순위권의 ETF 들 중에서는 5개년 중에 마이너스였던 해도 있지만, SCHD 배당 성장률은 항상 플러스였습니다.

 

 

 

SCHD 투자기업 선정기준은?

안정적이고 꾸준히 성장하는 SCHD 배당 그 비밀은 SCHD 투자기업 선정기준에 있습니다. 먼저, 리츠를 제외한 10년 연속으로 꾸준히 배당을 증가시켜온 기업을 투자 후보군으로 리스트업을 합니다. 후보군을 뽑고 나서는, 배당 수익률 상위 50%를 다시 선정하는데요. 이때 선정방식을 위한 별도의 기준 총 4가지를 사용합니다.

 

• 채무 부담 (25점)
• 수익성 (25점)
• 배당 수익률 (25점)
• 배당 성장률 (25점)

 

이 4가지를 각각 25점씩, 100점 만점으로 해서 랭킹을 매겨서, 1~100위까지의 기업에 투자를 하는 ETF 상품이 SCHD 입니다. 그리고 이 순위는 1년에 한 번씩 갱신을 해서 (매년 3월 둘째 주 금요일마다) 리밸런싱을 하고 있습니다.

리밸런싱을 위한 4가지 기준에 "배당 수익률", "배당 성장률" 이렇게 2개 항목이 들어있는 만큼, SCHD 배당 수익률과 성장률이 괜히 좋은 것이 아닙니다.

 

 

SCHD 배당 앞으로도 받을만한 가치가 있을지, 간략한 예시와 함께 몇 가지 내용들을 살펴보았습니다. 꾸준히 우상향하고 있는 배당 수익률, 성장률을 봤을 때 다른 ETF 상품들보다 메리트가 있다는 것을 발견했습니다. 자신의 성향이 공격적인 투자보다는 안정적인 성향이라고 한다면, 배당 쪽에 포커스를 맞춰서 포트폴리오를 구성해보는 것은 어떨까요? 특히 은퇴를 앞두고 있거나, 노후 정기적인 자금이 필요하신 분들께는 하루라도 빨리 SCHD 배당 투자를 추천드립니다.